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Focus sur les raisons de contacter un conseiller en gestion de patrimoine

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Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel sollicité dans de nombreuses situations. En sa qualité d’expert, il accompagne ses clients pour les aider à réaliser leur projet et à optimiser la gestion de leur patrimoine. Il intervient dans de nombreux domaines comme la finance, la fiscalité et le juridique.

Pour se construire et développer un patrimoine

Pas mal de personnes pensent que les services d’un cabinet de gestion de patrimoine family office sont réservés aux grandes fortunes. Mais ce n’est pas le cas. Avant tout, le travail d’un conseiller patrimonial consiste à présenter une stratégie financière viable pour aider un particulier à se constituer un patrimoine. Par la suite, on peut aussi faire appel à ce professionnel lorsqu’on veut développer son patrimoine de base. Bien sûr, certains ont des chances de faire fructifier seul leur patrimoine, mais les résultats ne pourront pas être garantis. En effet, c’est grâce aux connaissances et à l’expérience d’un conseiller patrimonial que l’on peut mettre plus de chances de son côté pour réussir à valoriser son patrimoine.

Par ailleurs, la gestion de patrimoine comprend différents domaines, notamment les placements financiers, la retraite, la fiscalité, l’assurance-vie, l’immobilier, etc. Ainsi, le conseiller en gestion de patrimoine peut intervenir pour donner des conseils sur la gestion opérationnelle et administrative. Les conseils portent également sur comment maîtriser sa fiscalité, les meilleurs produits d’assurance, diversification, etc. En effet, c’est un moyen d’alléger ses impôts, pour toute personne qui pense en payer beaucoup. Certains investissements sont intéressants dans ce cas, car ils permettent d’en payer moins. C’est en fonction de la situation de son client que ce professionnel peut donner les meilleurs conseils.

Pour conserver et sécuriser son patrimoine

Avant de prendre des décisions pouvant affecter son patrimoine, on peut consulter un conseiller patrimonial. C’est le cas notamment lorsqu’on pense à réaliser un investissement important. Le conseiller s’assure de la sécurité des investissements, car ils comportent nécessairement des risques. Son rôle sera de réaliser un diagnostic fiable. Le conseiller patrimonial est aussi un allié de taille pour choisir les meilleurs placements financiers. On entend par meilleur placement financier, celui qui permet de fructifier l’argent, tout en étant adapté à la situation et aux projets d’une personne. On distingue dans cette catégorie le contrat d’assurance-vie, les fonds structurés, les fonds actions, etc.

C’est aussi le cas lors d’un projet immobilier. Que l’on souhaite vendre ou acheter un bien immobilier, l’avis d’un conseiller en gestion de patrimoine est très important. Il possède, en effet, des connaissances spécialisées dans plusieurs domaines, y compris l’immobilier. Dans le cas d’une vente, il sera de bon conseil pour indiquer les offres avec les régimes fiscaux les plus avantageux. Dans le cadre d’un achat immobilier, ce conseiller en fiscalité peut collaborer avec un agent immobilier pour se diriger vers les offres les plus intéressantes, les plus sûres et les plus rapides. Enfin, le conseiller patrimonial peut aussi aider à réussir la transmission d’un patrimoine.

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